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O golpe dos nigerianos, O golpe 419, (4-1-9 scam). A fraude da antecipação de pagamentos (Advance Fee Fraud)
2 ...continuação
São muitas, algumas centenas, as mensagens contando histórias parecidas. O que existe em comum entre elas é:
• há milhões de dólares disponíveis para dividir com a vítima. Os valores mencionados oscilam de 8 a 700 milhões de dólares. Às vezes, menciona-se o marco alemão e há mensagens falando em diamantes e em centenas de quilos de ouro. O diamante ou o ouro será vendido ao destinatário por um preço bem menor do que o praticado nas bolsas européias;
a origem do dinheiro, dos diamantes ou do ouro, é sempre duvidosa e para dar credibilidade a essa origem é mencionado o nome de um conhecido ditador-ladrão, o general Abacha, da esposa dele, do filho do ditador, do filho de um colaborador do ditador, do médico e confidente da viúva do ditador. Há, também, os casos em que se apresenta um burocrata corrupto, suposto funcionário ou diretor de empresa como a NNPC - a estatal nigeriana do petróleo. Nesses casos, ele, o remetente, faz questão de deixar clara a forma de obtenção do dinheiro: sobra de pagamentos efetuados, comissões pagas "por fora", investimentos não reclamados por parentes;
o sargento Umar Gani distribuiu mensagem dizendo possuir 25 milhões de dólares tomados da família do ditador iraquiano Saddan Hussein, enforcado por "recomendação" dos EUA. Parte do dinheiro roubado encontra-se fora de Bagdad e a tentativa de levar o dinheiro para a Indonésia foi frustrada. (Vale lembrar que o ditador Hussein foi conduzido ao cargo com o apoio da CIA. Mas isso aí já é outro golpe. :))
o dinheiro pode ser transferido de um banco suíço, de um país escandinavo, da Nigéria, de Ghana ou de outro país africano para a conta corrente do destinatário da mensagem no Brasil ou no exterior. O dinheiro pode ser investido em imóveis, em indústrias ou no setor financeiro;
o negócio é ilegal, o remetente deixa isso bem claro;
você é uma pessoa de confiança, uma pessoa honesta. Se não o fosse, por que ele, o vigarista, iria confiar 30 ou 40 milhões de dólares? Como ele, o nigeriano, sabe disso, como ele sabe se você é honesto? Você não tem dúvida de própria sua honestidade, tem?
pede-se sigilo absoluto. É claro que você não vai botar a boca no trombone e bancar o trouxa. O dinheiro vai ser seu e não tem por que você sair contando pra todo mundo que você foi O eleito;
há uma certa urgência nas negociações. Não se pode perder muito tempo: time is money. Há mensagens falando em quatro dias úteis para a entrega do dinheiro. Outras, apresentam um prazo mais dilatado, mas sempre num horizonte de duas ou três semanas. O remetente deixa claro que, em poucos dias, o felizardo pode ficar milionário sem fazer nada. A urgência é mais uma arma para convencimento: é agora ou nunca;
a vítima deve fornecer uma série de dados pessoais como telefones, endereços, conta bancária e cópia do passaporte;
o dinheiro será depositado na conta corrente da vítima ou na conta corrente da sua empresa e lá ficará guardado até que o remetente solicite a liberação dele. Fica implícita a possibilidade de a vítima, o dono da conta, ficar com dinheiro todo, não devolvê-lo na hora solicitada;
a mensagem contendo a proposta é, quase sempre, originada de um serviço gratuito de mensagens, geralmente Hotmail ou Yahoo! Isso dificulta o rastreamento da origem dela. (Se esses provedores forem informados do uso dos serviços para essa fraude, eles cancelam a conta. O vigarista, no entanto, pode abrir outra conta com um nome diferente e continuar em operação.)
Bom, mas e depois? O que acontece em seguida, após as negociações preliminares, a partir do momento em que a vítima concorda em participar do esquema? Aí é onde a porca torce o rabo.
A vítima será informada da ocorrência de um pequeno obstáculo, mas isso não é nada e logo ele será resolvido. Algumas despesas têm de ser cobertas imediatamente, houve uns contratempos que exigem um pagamento rápido sob pena de o negócio não se realizar.
Basta a vítima antecipar algum dinheiro para despesas inadiáveis e indispensáveis como propinas, emolumentos, incentivos, taxas e despesas burocráticas. De início, são despesas pequenas, mas logo o valor vai aumentando. Algumas vítimas fazem a transferência on line dessa parcela inicial sem se dar ao trabalho de obter maiores informações sobre a transação.
Veja um pedido de adiantamento para cobrir despesas.
Outro documento informa que a vítima tem de pagar 7.500 dólares a um advogado. Para o advogado iniciar os serviços de liberação do dinheiro, o parceiro deve pagar a metade dos honorários: U$3.750.
Mais um 'documento': Certificate of Deposit 'emitido' pelo Offshore Payment Center London.
Vale notar que o remetente, a viúva, o herdeiro ou o suposto funcionário está com pressa. O dinheiro se tornou disponível "há pouco tempo" e ele ou ela está precisando dele. Providências urgentes e imediatas devem ser tomadas para a operação de transferência.
Há quem aceite o convite para ir à Nigéria. Há casos em que os golpistas recomendam ao parceiro não solicitar o visto no passaporte, pois amigos irão recebê-lo no aeroporto e resolver o assunto com as autoridades da imigração. Aí o parceiro torna-se uma vítima ainda mais fácil: sem o visto no passaporte ou sem a anotação de entrada ele é um estrangeiro ilegal. O pato é facilmente depenado.
Ao chegar à Nigéria, o parceiro é envolvido num esquema de visitas a repartições do governo, escritórios especializados em intermediações e em transferências de dinheiro, visitas a autoridades do governo. Essas autoridades, repartições e escritórios tanto podem ser reais, de funcionários do governo envolvidos na fraude, como de escritórios e funcionários de mentirinha, de fachada.
Os mais desconfiados, os que se recusam a ir até a Nigéria podem ir para um país neutro, outro país africano ou mesmo algum país da Europa.
Um dos contactos pede para a vítima ir até o Canadá, pois parte do dinheiro encontra-se na cidade de Toronto e outra parte em Quebec. O dinheiro não pôde ser enviado para os Estados Unidos devido ao ataque de "Usman" Bin Laden no dia 11 de setembro de 2001. É que a partir de setembro desse ano, os Estados Unidos estão rastreando a origem de somas superiores a 10 mil dólares.
O fato é que em um determinado momento o parceiro, a vítima vai ser convidada a cobrir várias despesas, nada muito significativo se comparado ao valor em jogo, os 5, 30 ou 60 milhões de dólares sonhados por ela.
E o pior, ou melhor, conforme o ponto de vista é que todos os dias aparecem pessoas caindo nessa conversa. Eles pagam pra ver e vão botando dinheiro bom em cima de dinheiro ruim como se diz. Uma taxa, alguns emolumentos, mais uma extorsão, um suborno, uma gorjeta, uma gratificação, mais um incentivo e uma propina até os vigaristas perceberem que o poço está esgotado e a vítima é abandonada.
O texto Tips for Business Travelers to Nigeria ou Dicas para Viagens de Negócios à Nigéria afirma que todas as semanas a Embaixada Americana em Abuja, capital da Nigéria e o Consulado Americano em Lagos, assim como embaixadas de outros países tomam conhecimento de casos envolvendo o golpe 419. Há pessoas simples e também empresários experientes enredados nesses negócios. Autoridades americanas dizem poder ajudar seus cidadãos vítimas do golpe, seja regularizando a situação no país, seja dando algum apoio, mas jamais conseguiram recuperar o dinheiro perdido.
Uma das análises sobre os participantes do golpe, de um lado o proponente africano e do outro o parceiro destinatário da mensagem, diz que não há, nem de um lado nem do outro nenhum santo, nenhum anjinho inocente. O parceiro, o destinatário da mensagem, ao aceitar os termos da negociação ele decide participar do golpe. Ele concorda em aplicar o golpe no governo da Nigéria, na empresa de petróleo, no governo de Serra Leoa, nos verdadeiros donos do dinheiro, do ouro ou dos diamantes roubados.
O parceiro, dizem os analistas, logo se transforma num vigarista que se acha mais esperto do que o outro vigarista. Mais tarde, tarde demais, é que ele percebe ser um otário querendo aplicar um golpe nos golpistas nigerianos, no governo da Nigéria ou de Serra Leoa, em sobreviventes da família do general Abacha, em supostos altos funcionários do governo, na empresa de petróleo, nos vigaristas de Serra Leoa. Um simples amador em luta contra um grupo organizado de profissionais.
Outros analistas vão mais além: dizem que o parceiro já entra no esquema com a intenção de passar a perna no proponente nigeriano, pois ele acha que vai ser muito fácil receber o dinheiro e desaparecer com ele.
Ao ler as mensagens, percebe-se que o remetente ou a remetente está passando por um momento muito difícil seja no exílio, seja em prisão domiciliar como diz a suposta viúva Abacha. O texto da mensagem sempre demonstra um espírito bastante fragilizado, carente, necessitado de ajuda, um ser facilmente manipulável.
De qualquer forma, na maioria dos casos, as mensagens indicam, de forma clara e inequívoca, a origem do dinheiro, do ouro ou dos diamantes. O parceiro, a futura vítima, aceita receber uma parte desse butim em troca de um serviço, à primeira vista, bastante fácil e que não parece exigir maiores esforços. Ledo e ivo engano...
O parceiro, a vítima está sempre em condições de inferioridade. Se viajar até a Nigéria, vai encontrar um país de hábitos e costumes diferentes, de idiomas desconhecidos. É verdade que o idioma oficial da Nigéria é o inglês, mas lá existem outros 505 idiomas ou dialetos vivos registrados pela Ethnologue. É comum a vítima ser convidada a ir até a cidade de Lagos, ex-capital da Nigéria: uma cidade paupérrima com mais de 12 milhões de habitantes.
Se a vítima estiver num país neutro, na Europa ou na África, a situação não será muito diferente. De qualquer forma, os vigaristas procuram jamais atacar no país de origem da vítima.
Um dos nossos colaboradores andou 'negociando' com um nigeriano a remessa de 30 milhões de dólares e recebeu fotografia de duas malas contendo, supostamente, esse dinheiro. A foto comprovaria a existência do montante negociado e procurava criar um clima de confiança favorável à transação. Clique na imagem aí do lado e veja quanto dinheiro.
Cobiça, ambição e ganância são as palavras-chave associadas a esse golpe assim como a todos os contos do vigário. Ingenuidade, desinteressada vontade de ajudar os mais necessitados, espírito humanitário nos que se arriscam na empreitada? Cada um acredita no que quiser acreditar.
Em todos os casos, a essência do golpe é a mesma dos célebres e tupiniquins contos do paco, do bilhete premiado, do boy apressado. A vítima também é parte integrante da vigarice, pois ela está interessada em tirar algum proveito, em tirar alguma vantagem da situação.
Se você receber mensagem-convite para participar de um desses esquemas de fraude faça o seguinte:
419@nigeriapolice.org (As mensagens enviadas para esse e-mail têm retornado acusando erro.)
Os norte-americanos, com a sua reconhecida ganância, estão entre as maiores vítimas dessa fraude. Há escritórios do governo dos EUA interessados em propostas desse tipo e em botar a mão nos golpistas. Portanto, você também pode encaminhar a mensagem para 419.fcd@usss.treas.gov. (Mas não espere nenhum retorno ou confirmação do recebimento da sua mensagem.)
Por falar em norte-americanos: veja a mensagem enviada por um certo Mr. Kenneth Cole. Ele diz integrar as forças especiais dos Estados Unidos no Afeganistão, a chamada Operação Justiça Infinita (!?). Na "semana passada", ele e o grupo dele, quatro "agentes" numa operação muito bem sucedida encontraram nas montanhas afegãs, não Osama Bin Laden, mas coisa muito melhor: encontraram 36 milhões de dólares. Pertencentes ao grupo terrorista Al Qaeda, of course.
O valoroso e intrépido legionário não contou nada ao comandante dele, guardou a dinheirama num lugar seguro em Cabul e pede ajuda para trazer o butim para a conta do destinatário da mensagem a quem pagará uma porcentagem bem agradável.
E o melhor: Mr. Cole, o infinitamente justo e bravo legionário e agente da Operação Justiça Infinita, fala em ética militar (military ethics). Essa "ética" impediria que ele e a sua quadrilha retirassem o dinheiro do Afeganistão. É a mesma ética de George W. Bush, sem dúvida. (É improvável que o Mr. Cole exista. Existem apenas a "ética militar" dele, da Operação Justiça Infinita e de W. Bush. E mais o espírito do butim de todas as guerras e a ganância dos desavisados que caírem nesse golpe.)
E para quem achar que não existem pessoas crédulas o bastante para cair no golpe...
Entre janeiro e setembro de 2002, Ann Marie Poet, uma diligente secretária norte-americana de Berkley, Michigan transferiu U$2,1 milhões para uma pessoa que se apresentara como Dr. Mbuso Nelson, ministro da mineração da África do Sul. Esse dinheiro seria destinado a pagar propinas para facilitar a transferência de U$ 18 milhões de um banco sul africano para os Estados Unidos.
Desses dezoito milhões de dólares, Ann Marie Poet receberia 4,5 milhões pela "colaboração". Ela esperava usar esse dinheiro para cobrir o rombo feito nas contas do escritório de advocacia onde trabalhava e, com o saldo, ela teria uma vida confortável nos padrões do american way of life. Veja mais sobre esse caso em Law firm out $2.1 million in African fraud.
Em 419 gang scam themselves into the slammer, fala-se de um professor de nacionalidade suíça que perdeu 482 mil dólares para os vigaristas. O curioso é que o professor teria feito a sua tese de doutorado sobre 'a estupidez humana' :))
Logo após o tsunami que se abateu sobre a Ásia, vigaristas cuidaram de explorar a tragédia. Helen, uma nobre somaliana, diz que "teve toda a sua vila destruída e perdeu os parentes no desastre". Ela pede ajuda para transferir 2,4 milhões de dólares.
Com a morte do líder palestino Yasser Arafat, logo surgiu mensagem supostamente assinada por Suha Arafat, sua esposa, afirmando dispor de 200 milhões dólares para investir no país da vítima, o destinatário da mensagem. Redigido em péssima linguagem e toda em letras maiúsculas fica difícil acreditar que alguém com o mínimo de bom senso venha a acreditar na história. Dois destaques dessa investida: o alto valor, 200 milhões de dólares, e a baixa percentagem proposta: apenas 10% para o otário.
A partir de 2009, começaram a surgir mensagens em português. O texto original em inglês é submetido a um tradutor on line e produz pérolas como esta aqui contida na mensagem enviada por Leslie Woods:
"Seu endereço de email anexado ao bilhete número 2752246896, que desenhou o número da sorte vencedora, que consequentemente ganhou o sorteio da primeira categoria, em quatro parts."
Veja reportagem sobre o golpe.
Na Austrália: Nigerian Internet Scam Disclosure.
Moral da história: se não houvesse a ganância, o golpe já teria deixado existir há muito tempo. Na verdade, ele nem teria chegado a produzir a primeira vítima.
Veja também:
Um golpe curioso(black currency scam ou o 'ganhe uma nota preta' :)
